2022年的第一季度，索信达控股有限公司(股票代码：03680.HK，以下简称“索信达”)的业务开拓不断突破，为新一年的业绩增长开启了加速键。我们中标的客户机构既有中国银行、建设银行等国有大行，也有浦发银行、民生银行、华夏银行、恒丰银行等全国性股份制银行，还有贵阳银行、南京银行、广东省农村信用社等城商行和农村金融机构，以及国信证券、五矿证券、中信保诚等证券和保险公司。尤其在公司聚焦的数据智能和营销科技领域，我们在多个项目竞争中凭借技术优势和专业能力脱颖而出，获得客户青睐。

        部分代表项目如下：

        AI赋能，助力财富管理数智化

        连中某全国性股份银行多个财富管理相关项目

        索信达自去年以来持续参与到某全国性股份制银行的财富管理业务创新发展中，在客群经营、平台搭建、生态建设等方面为该行提供大数据和人工智能方面的技术和服务。今年第一季度，我们又相继中标该行与财富管理相关的多个项目：

        财富管理平台客户端及管理端优化项目

        该行希望通过其开放的财富管理平台引入更多的资管机构，由这些合作伙伴提供更细分、专业的内容，与行内团队共建场景，为用户提供更多差异化的服务，共同经营用户，节约营销成本。

        财富管理平台的客户端和管理端非常重要，分别是触达客户和连接合作伙伴的重要端口，索信达正帮助该行建设一套开放、安全、高效的应用平台和数据对接体系，以不断优化客户端和管理端使用体验，更好地连接客户与机构，与合作伙伴合力为该行亿级客户提供专业的全生命周期服务。

        商户宽表建设及应用项目

        该行拥有来自商户的海量收支交易数据，每条交易记录都是对客户消费行为的反映，是财富管理等下游很多应用的核心数据源之一，其中商户数据更能为此提供关键的信息点。但目前商户原始交易数据存在信息缺失、冗杂、记录不规范等问题，无法直接赋能下游应用方。

        索信达将帮助该行聚焦商户的交易数据，通过自然语言处理和知识图谱等AI技术提高商户数据清洗准确性并实现清洗流程的自动化，结合该行的IT研发资源，构建并优化商户宽表，整合商户数据能力，搭建商户数据门户，赋能下游多场景应用。

        基于大零售视角，

        快速构建全局的客户体验体系

        某全国性股份制银行

        零售客户体验监测体系二期咨询项目

        本项目为索信达在业界领先零售银行成功提供咨询及实施千万级问卷的客户体验检测平台之后，再次为大型股份制银行提供客户体验管理体系咨询服务。索信达将为该行客户体验应用体系建设、客户旅程及体验地图设计、指标体系规划、体验监测平台设计等方面提供咨询方案并试点实施，实现行业领先的卓越客户体验转型。

        本项目从全局的高度出发，结合客户生命周期理论、客户旅程以及客户分层价值体系，通过对该行零售客户体验管理各要素进行梳理，规划设计该行客户体验指标体系框架，整理客户旅程标签，设计渠道、产品服务及客群的关键指标，用于后期对不同业务、关键场景的客户体验指标监测标准化、体系化;同时，从业务需求出发，规划客户体验监测平台的功能模块，并串联行内流程制度，形成灵活流转的数字化平台，结合客户体验问卷的设计，最终使得平台可以向前触达客户，向后输送数据，达到前中后端到端数据打通和精细化管理的目的。

        应用数据模型，提升大众客群价值贡献

        某全国性股份制银行北京分行大众客群经营项目

        在数字化经营趋势下，近年银行业都在运用数据挖掘的方式针对代发客户制定营销策略，开展深度经营。通过开展精准营销，充分挖掘代发客户的价值，对提升代发客户的价值贡献具有长远意义。该行的北京分行大众客户基数虽大，但在行内贡献小，客户规模的优势没有成为带动零售业务资产规模的内在动力，尤其客户数占比相对较低的代发客户作为具有战略意义的客群，价值贡献相对较高，但是当前无效代发客户资金留存率远低于行业平均值，仍具有较大提升空间。

        索信达华北交付团队依托专业的咨询和落地实施能力，以及在银行业积累多年的数据挖掘模型建设经验，通过设计开发无效代发客户潜力预测模型，应用于该行北京分行无效代发客户的经营场景，同时助力该行搭建完整的营销体系和闭环流程;从客群经营能力、数据洞察能力、策略设计及评估分析能力等方面达成无效代发客户价值提升的营销目标。

        搭建营销模型，

        实现客户全生命周期管理

        贵阳银行客户生命周期管理模型及营销项目

        为深入推进贵阳银行的大零售金融数字化转型战略，提升零售业务精细化运营水平，不断完善客户管理全流程，提升客户忠诚度与各节点的转化率，该行启动了零售 CRM平台客户生命周期管理及智能报表-客户生命周期管理模型及营销项目建设。

        索信达将为贵阳银行搭建零售客户生命周期管理模型和睡眠客户唤醒模型，并提供相应的营销策略和运营方案。基于该行零售客户数据进行业务诊断分析，从业务导向出发并结合同业经验，构建指标及标签，采用数据挖掘建模算法将零售客户划分为不同的生命周期阶段;同时结合生命周期划分结果与业务痛点，通过数据挖掘分析定位目标睡眠客户，构建睡眠客户画像，采用合适的机器学习算法搭建睡眠客户唤醒模型，并结合实际业务情况出具模型运用策略及规则，制定差异化的客户营销策略、营销方案及运营指导。

        建设广告推荐系统，完成营销闭环优化

        国信证券个性化广告推荐及营销闭环优化项目

        为了进一步提升线上营销运营的效率，实现千人千面的个性化广告推荐效果，国信证券迫切需要从及时性、扩展性、灵活性等方面提升渠道端广告投放能力及运营体验，最终提升客户体验和业务目标转化率，助力总部及分支机构的线上展业。

        索信达将帮助国信证券通过本项目实现以下两个主要目标：

        一、完成广告推荐系统建设，全面提升线上营销运营的个性化投放能力。将当前电商管理后台中的广告配置模块与智慧化营销运营平台营销闭环整合，构建高效的个性化广告推荐系统，实现广告栏位的统一管理和统一对接，提升线上营销运营的个性化广告投放能力，提升营销环节对实时用户行为、产品购买、服务信息等个性化数据的利用率，根据客户的反馈数据，动态调整营销策略，提升客户体验和业务目标转化率，实现千人千面的推荐服务，进一步助力展业。

        二、完成营销闭环优化需求迭代，改进平台推广中的使用体验。完成营销闭环各个环节的优化需求迭代，进一步提升总部及分支机构在使用平台各个功能时的体验。

        除了上述代表性的智能营销项目外，索信达在一季度还中标多家金融机构的数据分析与建模、数据仓库迁移、数据治理、监管报送等技术与服务项目。例如在监管报送方面，索信达接连中标了两家全国性银行的相关项目。

        一个是某国有大行的监管统计迭代优化项目，我们在项目一期已帮助该行完成各类业务基础数据统计制度中的部分接口报文的开发实施工作，凭借在一期项目中优秀的表现获得客户高度认可，成功续约二期项目。二期项目需要基于前期工作进行接口功能迭代开发，根据人行新增报文接口需求，进一步补充和完善金融基础数据统计接口。

        另一个是某股份制银行新一代核心系统的监管应用数据转换二期项目，索信达团队按照监管报送标准对该行新一代系统的监管应用数据进行迁移转换及报表开发，完成新一代监管应用数据的分批上线和报送，使其能够满足监管统计覆盖范围及校验要求。这同样也是索信达在该行的二期续约项目，为与该客户的长期合作奠定了基础。

        今后，索信达将不断提升在数据智能和营销科技主战场的专业能力，做专注自主创新、掌握核心技术的高科技企业，帮助金融机构利用先进的大数据和人工智能技术，不断提升营销创新能力和客户服务水平，成功实现数据驱动的数字化转型。

《电鳗快报》