当下，财富管理行业快速发展，居民财富保值增值需求大大提升，更专业、更定制、更全能的私人银行业务越发受到高净值人群的青睐。

        大唐财富洞察先机，集行业之智慧，取市场之精华，结研究之硕果，经过十年积淀发布《私人银行报告(2021)》。全书不空讲理论，通过客户调研和问卷，走访来自于大唐财富十年来所积累的数万名高净值客户，并辅以国内外各类最鲜活的数据，全景式展示了中国财富管理业的状况，深度揭示了中国财富人群的特征、客户服务方法、产品类型与配置、财富传承风险与工具、各类财富管理机构的优劣势等，并结合公司实践，提供了七个场景生动的理财案例。

        从专业化、实战性角度看，本书属国内少见。具体内容从私行业态，客户需求，财富增值、保值、传承的工具与实践等层面深入剖析了私行业务的全貌，刻画细致到了创富者群体和女性群体，涉及到了跨境交叉的法律、税务、信托、保险、证券、银行、基金、房地产、收藏和慈善等多个领域的专门知识，把相关研究推升到更具独创性、权威性和延续性的高度，为私人银行服务提供了宝贵的经验，展现了大唐财富坚持对私行业务发展的不断探索，阐述了独立财富管理公司对私人银行业务的持续深耕和审慎风控。

        此书是开启中国第一代财富创造者走向财富传承者的启蒙性读物，值得第一代和第二代共同拥有。阅读此书，可以拓展您在私行业务领域的专业知识，实践能力与国际视野，专业从业者看后可掩卷思考，理财客户看后可成半个行家。此书不但是行业报告的探索之作，是洞见行业未来的开创性巨著，也是专业从业者的必备教材，更是广大理财客户的工具书，是不可多得的案头必备书卷。

        本书为大唐财富研究院著，大唐财富以专业见长，持续探索行业发展动向，近年来编著了多部以造福全行业为初衷的专业书刊，广受同业和客户的好评。今年又凝聚公司研发主力，隆重推出私人银行报告2021，实为里程碑之作。

        大唐财富研究院(成立于2016年，下文简称“大唐研究院”)依托强大的研究能力、专业的研究方法、创新的研究形式、海量的研究成果，秉承客观、及时、有效的专业精神，为理财师、投资者分享专业知识、专业意见和信息服务。与大唐财富的企业核心价值观“人本、守正、专业、创新”默契统一，相协一致。

        1、专业团队：由学历高、背景广、经验深的复合型专家团队组成，专业致胜

        大唐财富研究院总监郭现孟，身兼首席策略分析师、CCTV证券资讯特约嘉宾、中国证券报、中国基金报、中国经济周刊、国际金融报特约评论员、东北大学经济学硕士。长期从事金融资产投资策略研究、各类型公募基金以及私募基金产品研究、FOF基金组合管理。

        同时大唐研究院配备资深顾问，台湾/大陆CFP教育泰斗林鸿钧老师就是其中之一。以林老师为代表的专业顾问，为大唐财富的研究能力提供了强大的理论与实践支撑。

        大唐财富研究院拥有专业高效的研究团队，目前的核心成员全部是硕士以上学历，30%拥有海外留学经历，司龄3-6年，有着完善的分析框架和深厚的研究储备，并且始终坚持产品与产业双轨并行，在产品端实现了信托、保险、公私募基金、股权等核心产品线全覆盖，在产业研究方面又囊括了房地产、消费、科技、教育、医药等热门领域。

        2、研究沉淀：8本特点鲜明的专业书籍，深度服务全行业

        研究院目前已经出了8本书：

        《资产配置的信徒》

        《家业传承之道》

        《财富词典》

        《财富宝典》

        《深耕产业，预见未来》

        《驾驭风险，做人生赢家》

        《百问百答》

        《中国私人银行报告(2021)》

        涵盖财富保值、增值、传承、资产配置、产品、投资者教育等比较立体的内容，一共印刷了近8万本，财富管理行业所涉及的领域基本全面涵盖，特别是最新的《中国私人银行报告(2021)》，更是获得中国金融出版社(直属中国人民银行)的高度赞誉和认可，这种产出和专业程度在行业内绝对是领先的。

        3、研究输出：策略报告及数千篇专业文章，打造全方位研究成果输出矩阵

        大唐财富研究院为客户所熟知的一个原因就是，会每季度编制投资策略报告送到客户手中。面对宏观经济形势的急速变化，研究院在精准研判国内外经济形势的同时，为投资者甄别投资机会，以前瞻性的分析为基础，带领投资者穿越风浪。

        大唐研究院负责运营的微信公众号“大唐智库”，将海量的研究报告和卷帙浩繁的研究内容整理成通俗易懂、简单明了的内容，推送给投资者，让他们在流畅、愉悦的阅读中享受研究成果。2000余篇生动有趣的专题文章，2.7万名忠实铁杆粉丝，就是大唐财富研究院“以客户为中心”的真实写照。

        在面对外部媒体时，研究院就是大唐财富向外展示的一张最好的名片。一直以来，研究院都以专业的实力、客观的态度、踏实的形象积极参与媒体访谈，通过各种外部媒体的发声，让更多的投资者认识大唐财富、了解大唐财富、认可大唐的专业水平。

        4、注重实践：专业化基金组合管理，深化资产配置、基金投资理念

        大唐研究院作为一个研究性质的团队，始终在积极拓宽研究落地的维度，探索研究的多元渠道，2019年，研究院开始打造公募基金组合，创建以研究院总监郭现孟为主，涵盖大唐研究院资深顾问林鸿钧及两名优秀研究员的磐石研究团队。

        未来，基金投顾将是大的趋势，随着市场结构化行情的推进，投资者也将逐渐深化资产配置、基金投资的理念。研究院创设的基金组合通过市场表征筛选大类资产，通过行业轮动和主题分析筛选风格资产，通过定性、定量分析对基金进行筛选、调仓管理，通过资产配置和基金优选获得组合收益，服务客户，增强客户对大唐品牌的认可度。

        总之，作为公司内市场和行业的头脑，大唐研究院不光要做到对客户的资产悉心、对理财师的展业关心、对公司的发展的同心，随着时代的不断发展，客户从原来的关注期限、收益率到更加关注风险、偏好，这也对财富管理机构提出了更高的要求。对机构的风险定价能力、产品设计能力、交易把控能力都提出了更高的要求。未来的财富管理市场，研究能力将成为各家机构的核心竞争力之一。

        “人本、守正、专业、创新”这8个字是大唐财富的企业核心价值观，大唐财富研究院用自己的努力和坚守为这8个字在投研领域赋予了现实的意义，相信在未来，大唐财富的客户将享受到更多来自大唐研究院的成果，助力他们在未来的财富规划之路上潮平岸阔，风正帆悬。

《电鳗快报》