《电鳗财经》电鳗号 / 文

        随着金融市场的不断发展和监管要求的日益严格，反洗钱工作已成为金融机构合规运营的重中之重。2025年新年伊始，财通证券因收到了来自中国人民银行浙江省分行的罚单，这不仅是对财通证券的一次严厉警示，更是新《反洗钱法》落地后的一次重要“试金石”，引发了业界对于券商合规管理与反洗钱工作的深刻反思。

        2025年2月17日，中国人民银行浙江省分行公布的行政处罚决定显示，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等严重违反反洗钱规定的行为，被处以195万元罚款，并公示三年。同时，时任合规总监申某新、合规部副总经理吴某霞因对上述违法行为负有责任，也分别被处以4.1万元和4万元的罚款。这一处罚决定不仅体现了监管部门对反洗钱工作的高度重视，也彰显了其对违规行为的零容忍态度。

        财通证券此次受罚并非个例，近年来，证券业因反洗钱违规行为被罚的案例屡见不鲜，且罚款金额屡创新高。这反映出部分券商在追求业绩增长的同时，忽视了合规管理的重要性，合规意识淡薄。为了追求短期利益，一些券商甚至放松风控标准，默许异常交易的发生，从而加剧了洗钱风险。此外，反洗钱技术系统建设滞后、合规人员配备不足也是导致券商反洗钱工作失效的重要原因。因此，整个证券行业都需要从财通证券的教训中吸取经验，加强合规意识的培养和内部控制的完善。

        2025年1月1日施行的新修订的《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构在预防、监控洗钱活动中的义务，包括建立健全反洗钱内部控制制度、履行客户尽职调查、保存客户身份资料和交易记录、报告大额交易和可疑交易等。财通证券作为新年首家因违反反洗钱规定而受到处罚的证券公司，其案例无疑为新《反洗钱法》的实施提供了生动的注脚。这一事件也提醒所有金融机构，必须严格遵守新法规定，加强反洗钱工作，否则将面临严厉的法律制裁。

        面对日益复杂的金融环境和不断升级的监管要求，券商必须将合规内化为核心竞争力，通过数智化手段提升反洗钱监测能力，确保证券交易全流程都能贯彻落实相关规范。同时，监管部门也应继续加强对券商的监管力度，推动行业合规水平的不断提升。可以预见，随着技术手段与制度建设的双重推进，未来的反洗钱工作将迈向更高效率与精准度，为金融安全筑牢坚实的防线。

        《电鳗财经》将继续关注后续发展。

《电鳗快报》